리더스리치,재무설계 재테크연구소 재무설계 센터 수석 자산관리사/팀장
신한금융투자 투자자문위원
종합자산관리사(IFP)
한국FP협회 정회원
서울FC포럼 자문위원
펀드투자상담사/증권투자상담사/변액판매관리사

재테크(財+Tech)는 말 그대로 자산을 증식하는 기술적인 측면입니다.
단기적으로 특정 금융상품에 저축하거나 투자하여 이익을 취하는 것이죠.
하지만 재무설계는 단, 중, 장기적으로 인생의 목적자금들을 준비하는
가장 중요한 첫 번째 단계죠. 인생의 꿈을 이루어나가는 모든 일련의
과정이라고 생각하시면 됩니다.

재무설계는 이제 막 취업한 직장인부터 은퇴를 앞두고 있는 사람까지
수입과 지출이 있는 모든 사람들에게 필요한 것입니다.
수입이 발생하는 동시에 돈을 저축해야 하기 때문에 수입이 발생하는
모든 분 들은 ‘지금’이 재무설계를 받아야 할 때입니다.

1차 전화상담을 통해 간단한 상담 내용을 파악한 뒤 2차 대면상담으로 진행이 됩니다.
대면 상담을 통해 구체적인 포트폴리오 제안이 필요하신 분들은
금융상품 제안-실행-관리를 받게 됩니다.

조선시대에는 서울에서 부산을 가는데 산을 넘고 물을 건너
천리 길을 몇 달 동안 가야만 했습니다. 하지만 길이 뚫리고
교통수단이 발달되면서 요즘에는 2~3시간이면 갈 수 있는 거리가 되었죠.
재무설계는 누구나 가야 되는 똑같은 ‘저축’이라는 길을 조금 더 빨리
안전하게 편하게 갈 수 있는 효과를 볼 수 있습니다.

사람들은 누구나 ‘양은냄비’ 같은 열정을 가지고 있습니다
상담을 받고 뭔가 불끈거리는 의지가 생기지만 사람이기에
시간이 지나면 식는 건 당연한 겁니다.
강제 저축을 하기 위해선 상담 받는 동시에 실행하는 것이 가장 좋습니다.
이제는 아는 것이 힘이 아니라 실행하는 것이 힘이죠.

아침8시에 출근하여 경제 관련뉴스를 보고 하루 일과를 시작합니다.
매일매일 급변하는 금융 환경 속에 조금이라도 빨리 대처하고 준비해야 되기 때문이죠.
후에 상담과 미팅 등으로 저녁 늦게까지 굉장히 바쁜 일과를 보내고 있죠.
제 좌우명이 ‘발전하지 않으면 정체하는 게 아니라 도태되는 것이다’입니다.
끊임 없이 노력하고 발전하지 않으면 어느 분야에서든 뒤쳐지기 마련이죠.

‘인생의 네비게이션’ 이다.
길을 알고 가는 사람과 모르고 가는 사람의 결과는 당연히 다르게 나오겠죠.

대부분 의사들이 자기 몸 관리 못하는 경우가 많습니다.
하지만 경험하지 못한 것을 지식으로만 전달하는데는 한계가 있죠.
저는 제가 성공하고 실패한 경험 사례들을 통해 철저하게 자산관리를
하고 있고 계속 효과적인 방법을 찾고 있습니다.

홀로 두 자녀를 키우는 40대 초반 어머니를 상담한 적이 있었습니다.
넉넉치 않은 형편이지만 본인은 안 먹고 안 쓰시더라도 자녀들만은
잘 가르치고 잘 키우고 싶어하시던 분이셨는데 대출 등 여러 가지 복잡한
집안 사정 때문에 고민 하시던 분이셨습니다. 일단은 대출상환과 자녀들 교육자금과
본인의 노후준비 등 여러 가지 복잡한 부분들을 정리하시고 준비하실 수 있게
구체적인 해결방법 제안을 드리고 실행시켜 드렸는데 몇 달 후에
어머니께 문자 한 통이 왔습니다. 정말 미래를 생각하면 막막하고 답답했는데
이제 조금씩 해결방안이 보이고 본인의 노후와 아이들의 꿈을 생각하니
너무 뿌듯하고 감사하다며 연락이 오셨을 때 정말 이 일을 선택하길 잘했고
한 가정의 꿈을 보여드리고 실현시켜드리는데 있어
단순히 일을 넘어선 사명감과 보람을 느낄 수 있었습니다

누구나 기회는 한 번쯤 꼭 옵니다. 중요한 건 기회를 잡을 줄 아는 자가 성공을
할 수 있다는 거죠. 이 글을 읽으신 분이라면 최소한의 기회를 잡을 수 있는
행운을 잡으신 거겠죠^^*