재무설계사는 고객이 보유하고 있는 자산의 적절한 관리를 통해 고객의 재무목표를 달성할 수 있도록 계획하고 실행하는 역할을 합니다.

이시대의 화두 “지갑은 점차 얇아지고, 물가는 오르고” 경제문제에 대하여 이중고를 토로하는 대화가 많이 오고 갑니다.
과거 주변에선 어느 펀드에 가입해서 수익률이 얼마가 났고, 어떤 주식종목을 잘사서 이만큼 벌었다는 재테크에만 포커스를 두고 단기적인 목표에 관심들이 많았지만 2009년도 경제위기를 격고난 후 언제부터인가 재테크보다는 지금의 경제상황 및 불투명한 미래 그리고 이러한 것들을 종합적으로 진단하고 예방하는 시선들이 등장했지요. 그것이 바로 지금의 재무설계를 말하는 것이지요. 재무설계는 개인의 재무목표와 자산, 부채, 수입, 지출 등 개인의 재무적, 비재무적 자료를 수집하고 분석한 뒤에 개인이 원하는 재무목표나 인생계획을 달성할 수 있도록 계획, 실행, 점검하는 모든 과정입니다. 시기적으로는 단기, 중기, 장기계획을 모두 반영합니다.

저는 개인재무목표와 보유자산의 분석을 통해 각각의 개인에게 가장 부합하는 최적의 포트폴리오를 제공하고 있습니다. 걱정만 하다보면 머리만 아프고 해결되지 않지만, 문제를 정확히 알고 처방하면 치료되고 건강해진다는 사실!!! 다 아시지요

천리길도 한걸음부터!! 계획하고 걸어간다면 좋은 해답이겠지요?