저는 고려대 대학원을 졸업한 이후 보험사, 증권사, 컨설팅회사 에서 고객 상담업무 및 자산관리를 해왔으며, 현재 300여분의 고객을 관리하고 있습니다.

재테크는 어떤 방법으로 자산을 증식할까의 문제에만 관심이 있으나, 재무설계는 개인과 가정의 인생전반에 걸친 자산의 축적 및 관리에 있어 자산의 활용 목적과 기간, 수익률, 절세 등 종합적이고 총체적인 측면에서 접근하는 자산관리 방법입니다.

자산의 많고 적음에 관계없이 재무설계를 받지 않은 모든 사람에게 필요합니다. 자산이 부족한분에게는 효율적인 자산축적 방법을, 자산이 충분한분에게는 자산증식 및 자산관리 방안을 제안해드립니다. 특히, 재무설계는 새로운 전환점에 임했을 때 더욱 필요합니다. 예를들면, 사회새출발기(신입사원), 가구독립, 결혼, 출산, 은퇴, 사망 등 재무적 변화가 예상되거나 생겼을 때 절대적으로 필요합니다.

상담방법은 전화상담과 대면상담(가구방문,센타내방)을 통해 실시되며, 진행순서는 고객의 재무상황파악(전화,메일), 재무목표수립, 포트폴리오 제안(전화,대면), 포트폴리오 실행, 모니터링 순으로 재무관리가 이루어집니다.

현재의 정확한 재무상황과 포트폴리오 점검을 통해 잘못된 방법을 수정하고, 고객에게 적합하고 합리적인 재무관리 방법과 포트폴리오를 받아 실행함으로써 현재와 미래에 있어 효율적인 자산관리가 가능하게 됩니다.

본인에게 맞는 재무설계를 실천하기 위해서는 본인의 의지도 필요하지만 전문가의 코칭과 감독이 요구됩니다. 훌륭한 운동선수에게 코치나 감독이 반드시 있는것과 같은 이치입니다.

8시 출근후 일과전 경제신문 열람, 관리고객의 금융상품 수익률 열람, 팀장 미팅, 고객상담(전화,대면), 포트폴리오 작성, 자산관리 전략 및 금융상품 연구 등으로 일과를 바쁘게 보내며, 오후 8~10시경 퇴근합니다. 주일은 쉽니다.

“재무설계란 인생성공을 위한 반석(기초)이다”

고객들에게 제안하는 방법과 같습니다. 미래를 설계하고 실천하며, 다양한 자산관리 방법 등을 활용하여 기간별, 목적별, 투자방법별 자산운용 및 관리를 수행하고 있습니다. 물론 세부분야별 모니터링은 분야별 전문가(세무,법무,주식,부동산)에게 저도 자문을 받습니다.

과소비와 부채로 인해 저축을 못하는 미혼 여성이 있었습니다. 상담을 통해 지출통제 방법을 배우고 소비습관을 고쳐 소비를 줄이고 부채를 갚았으며, 저축을 시작했습니다. 결국 몇 년만에 부채상환은 물론 결혼자금까지 마련하게 되었습니다. 아직 결혼은 하지 않았지만 이제는 결혼준비도 되어있고 1억만들기 플랜도 실행중이며, 은퇴설계 실행까지 진행하고 있어 나름 준비되고 모범적인 재무생활을 하고 있습니다.

재무설계가 모든 재무적 문제를 해결해 줄 수는 없으나 최소한 현재의 상황을 정확하게 점검하고 새로운 전환점을 만들어 줄 것입니다. 상담받을까 망설이신다면 지금 바로 상담신청을 하시고 직접 경험해 보시기 바랍니다.