재무설계사는 고객이 보유하고 있는 자산의 적절한 관리를 통해 고객의 재무목표를 달성할 수 있도록 계획하고 실행하는 역할을 합니다.

재테크는 여유돈을 가지고 “돈을 굴려 새로운 자본을 만드는 것”을 의미합니다. 주로 단기수익을 목표로 합니다. 반면 재무설계는 개인의 재무목표와 자산, 부채, 수입, 지출 등 개인의 재무적, 비재무적 자료를 수집하고 분석한 뒤에 개인이 원하는 재무목표나 인생계획을 달성할 수 있도록 계획, 실행, 점검하는 모든 과정입니다. 시기적으로는 단기, 중기, 장기계획을 모두 반영합니다.

저는 개인재무목표와 보유자산의 정확한 분석을 통해 개인에게 가장 부합하는 자산의 효율적 분산에 가장 중점을 두고 컨설팅을 진행하고 있습니다. 저의 특별한 전문분야는 리스크관리를 통한 자산의 배분과 분산, 정기, 장기투자입니다.

단순히 재무설계만 한다고 인생이 바뀌지는 않습니다. 하지만 각자의 인생을 설계하고 계획된 각자의 목표를 이루기 위한 최소한의 기본은 반드시 만들 수 있습니다. 이러한 믿음을 갖고 재무설계를 통해 미래의 아름다운 자신의 모습을 만들어 가시기 바랍니다.